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銀行考試

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湖南農(nóng)商銀行合規(guī)考試問答題每日一練(2020.06.07)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊(cè)地轄區(qū)外籌建支行應(yīng)符合哪些基本條件？

參考答案：（1）農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立滿1年以上，注冊(cè)資本不低于5億元人民幣；
（2）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金...

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2.問答題被保險(xiǎn)存款包括哪些？

參考答案：被保險(xiǎn)存款包括投保機(jī)構(gòu)吸收的人民幣存款和外幣存款。但是，金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款、投保機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員在本投保機(jī)構(gòu)的存款以及存...

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3.問答題農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)外公開募集股份和上市交易股份，向銀監(jiān)部門申請(qǐng)材料內(nèi)容包括哪些方面？

參考答案：（1）申請(qǐng)書；
（2）可行性研究報(bào)告；
（3）股東大會(huì)決議文件；
（4）發(fā)行方案；

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4.問答題銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指什么風(fēng)險(xiǎn)？

參考答案：是指銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

5.問答題營業(yè)機(jī)構(gòu)在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間以外辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶II類、III類戶開戶業(yè)務(wù)時(shí)，可以采取哪些方法？

參考答案：營業(yè)機(jī)構(gòu)可先為開戶申請(qǐng)人開立II、III類賬戶，該賬戶只收不付，在銀行按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人身份信息后賬戶才能正常使用。