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銀行考試

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湖南農(nóng)商銀行合規(guī)考試問答題每日一練(2020.06.07)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地轄區(qū)外籌建支行應符合哪些基本條件？

參考答案：（1）農(nóng)村商業(yè)銀行設立滿1年以上，注冊資本不低于5億元人民幣；
（2）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金...

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2.問答題被保險存款包括哪些？

參考答案：被保險存款包括投保機構吸收的人民幣存款和外幣存款。但是，金融機構同業(yè)存款、投保機構的高級管理人員在本投保機構的存款以及存...

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3.問答題農(nóng)村中小金融機構在境內外公開募集股份和上市交易股份，向銀監(jiān)部門申請材料內容包括哪些方面？

參考答案：（1）申請書；
（2）可行性研究報告；
（3）股東大會決議文件；
（4）發(fā)行方案；

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4.問答題銀行合規(guī)風險是指什么風險？

參考答案：是指銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

5.問答題營業(yè)機構在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運行時間以外辦理個人銀行結算賬戶II類、III類戶開戶業(yè)務時，可以采取哪些方法？

參考答案：營業(yè)機構可先為開戶申請人開立II、III類賬戶，該賬戶只收不付，在銀行按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查個人身份信息后賬戶才能正常使用。