利率變動影響商業(yè)銀行凈值的因素有久期缺口的大小、銀行的規(guī)模以及利率變動的大小。?

監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的某些負(fù)債是監(jiān)管資本的組成部分。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會受利率變化的影響。

?根據(jù)可貸資金模型，當(dāng)政府預(yù)算赤字增加時，利率將下降。

分業(yè)經(jīng)營的商業(yè)銀行的職能有（）

流動性比例、流動性覆蓋比率、存貸比率都是越高證明銀行流動性越好。

久期缺口越大，說明銀行的利率風(fēng)險的敞口程度越低。

?通常情況下，銀行對其老客戶的貸款利率要低于新客戶。

當(dāng)久期缺口為負(fù)時，利率上升，商業(yè)銀行凈資產(chǎn)價值增加。

專項準(zhǔn)備金可以直接從成本中列支。