單項(xiàng)選擇題理財(cái)師為客戶制定退休規(guī)劃時(shí)需最先開展的工作是()。

A.計(jì)算資金缺口
B.確定退休目標(biāo)
C.制定具體投資方案
D.以退休后的支出角度預(yù)測(cè)資金需求


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1.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于被保險(xiǎn)人的特征,說法錯(cuò)誤的是()

A.被保險(xiǎn)人是保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)遭受損失的人
B.在人身保險(xiǎn)中,被保險(xiǎn)人是其生命或健康因危險(xiǎn)事故的發(fā)生而遭受直接損失的人
C.被保險(xiǎn)人也可以是無民事行為能力人
D.在人身保險(xiǎn)中,只有三代以內(nèi)直系親屬才可以為無民事行為能力人投保以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)

2.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于間接融資的說法,不正確的是()。

A.間接融資比較靈活,分散的小額資金通過銀行等中介機(jī)構(gòu)的集中可以辦大事
B.間接融資對(duì)保障資金安全和提高資金使用效益等方面有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)
C.間接性
D.相對(duì)的分散性

5.多項(xiàng)選擇題發(fā)生()事件時(shí),遺產(chǎn)計(jì)劃一般需要進(jìn)行調(diào)整。

A.子女婚姻狀況變化
B.自己婚姻狀況變化
C.個(gè)人所得稅稅率變化
D.遺產(chǎn)、贈(zèng)與方面稅法變化