單項(xiàng)選擇題在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，某銀行要對(duì)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行加總，下列說法不正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策、程序
B.選取合理可行的加總辦法
C.充分考慮風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響和相互傳染
D.在加總過程中不需要考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)


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1.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于職工崗位的內(nèi)部控制措施的說法，不正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線
B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營(yíng)能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉及的不相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的崗位安排
D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對(duì)重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，對(duì)不相容崗位人員之間實(shí)行定期或不定期輪崗

3.單項(xiàng)選擇題下列屬于理財(cái)業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。

A.開放式理財(cái)產(chǎn)品自成立日至終止日期間，投資者不得進(jìn)行認(rèn)購或者贖回
B.理財(cái)產(chǎn)品投資者可以使用貸款籌集資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品
C.根據(jù)籌集方式的不同，理財(cái)產(chǎn)品分為公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品
D.合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生產(chǎn)品的金額不低于50萬元

4.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于信托公司的說法不符合監(jiān)管規(guī)定的是（）。

A.信托公司不能以信托資產(chǎn)提供擔(dān)保
B.信托計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于信托公司的國(guó)有資產(chǎn)
C.信托公司承諾信托資產(chǎn)不受損失
D.信托公司不得與不同信托資產(chǎn)進(jìn)行相互交易

5.單項(xiàng)選擇題信托公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部控制目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，采取相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi)，下列不屬于內(nèi)部控制的要求的是（）。

A.公司固有財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與信托財(cái)產(chǎn)分開管理，分別核算，對(duì)公司管理的每項(xiàng)信托業(yè)務(wù)，應(yīng)分別核算
B.自營(yíng)業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)必須相互分離
C.分別建立自營(yíng)業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)的授權(quán)體系，明確界定各部門的目標(biāo)、職責(zé)和權(quán)限，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)各部門及員工在授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)
D.統(tǒng)一建立自營(yíng)業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)的授權(quán)體系，合并制定、管理各部門的目標(biāo)、職責(zé)和權(quán)限