洗錢行為一般分為三個(gè)階段，一是處置階段，二是離析階段，三是歸并階段。

各類憑證除有關(guān)業(yè)務(wù)核算手續(xù)另有規(guī)定者外，一律由信用社內(nèi)部人員傳遞。

吉林省農(nóng)村信用社各小額支付系統(tǒng)參與機(jī)構(gòu)可以通過(guò)小額支付系統(tǒng)處理代客戶收取電費(fèi)、電話費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等業(yè)務(wù)。

辦理農(nóng)信銀通兌業(yè)務(wù)超過(guò)5萬(wàn)元，客戶必須出示原開戶時(shí)提供證件。

縣級(jí)行社理事長(zhǎng)（董事長(zhǎng)）、主任（行長(zhǎng)）、主管主任（行長(zhǎng)）每半年對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)進(jìn)行不定期抽查。

個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)因柜員原因?qū)е碌腻e(cuò)賬，只能對(duì)當(dāng)日的錯(cuò)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行“錯(cuò)賬控制”。

單位不可申請(qǐng)簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，但可以簽發(fā)現(xiàn)金支票。

柜員在軋賬前須檢查尾箱現(xiàn)金是否超過(guò)核定限額，超過(guò)限額部分必須調(diào)劑給現(xiàn)金庫(kù)管員。并同另一名柜員一起核對(duì)尾箱剩余實(shí)物，雙方在尾箱實(shí)物清單上簽章確認(rèn)后，將實(shí)物尾箱封包入庫(kù)保管。

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)控約束的權(quán)利。

臨柜人員應(yīng)認(rèn)真處理查詢、查復(fù)。做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”。