A.屬地管理原則 B.業(yè)務(wù)屬性原則 C.及時(shí)逐級(jí)申報(bào)原則 D.處理時(shí)效原則
A.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū),風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言 B.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁(yè)客戶權(quán)益須知 C.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)載明投資范圍、投資資產(chǎn)種類和各投資資產(chǎn)種類的投資比例,并確保在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間按照銷售文件約定比例合理浮動(dòng)。市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)客戶預(yù)期收益產(chǎn)生重大影響的,無(wú)須向客戶進(jìn)行信息披露 D.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)載明收取銷售費(fèi)、托管費(fèi)、投資管理費(fèi)等相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)條件、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。銷售文件未載明的收費(fèi)項(xiàng)目,不得向客戶收取。
A.不得采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品,可贈(zèng)送一些金額不大的小禮品 B.不得將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行相互強(qiáng)制、捆綁銷售 C.不得挪用客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金 D.不得銷售非保本理財(cái)時(shí),承諾回報(bào)、虛假宣傳、掩飾風(fēng)險(xiǎn)、誤導(dǎo)客戶