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各地人民法院通過網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)辦理賬戶凍結(jié)后,因系統(tǒng)故障等原因無法通過該系統(tǒng)進行解凍的,可以傳真相關(guān)解凍資料至一級分行賬務(wù)中心,由一級分行賬務(wù)中心負責(zé)人審批相關(guān)資料無誤后予以辦理。
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與支付機構(gòu)合作開展收付款業(yè)務(wù)的分行應(yīng)保證交易信息至少保存10年。
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各行應(yīng)加強客戶交易背景調(diào)查,在反洗錢交易監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的,應(yīng)當按照“了解你的客戶”原則,對單位或者個人客戶的交易背景進行調(diào)查,調(diào)查要點應(yīng)包括但不限于客戶身份的真實性與合法性、客戶交易的背景與實際財務(wù)狀況等。
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