多項選擇題為單位銀行結算賬戶辦理年檢手續(xù)的內容包括（）。

A.確認單位營業(yè)狀態(tài)正常，確認其未被撤并、解散、宣告破產或關閉，或營業(yè)執(zhí)照被注銷、吊銷
B.確認單位賬戶留存的法定代表人或單位負責人的身份證件、客戶營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證、機構信用代碼證等各類證明文件完整、合規(guī)
C.確認單位賬戶信息準確、及時更新
D.確認臨時存款賬戶未超過賬戶有效期，超過有效期的賬戶已及時辦理展期，且展期后未超過最長可使用年限


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1.多項選擇題客戶經理上門服務方式下辦理單位賬戶變更業(yè)務時，柜員除審查資料原件的真實性、完整性、合規(guī)性以外，還需審核以下事項（）。

A.對于單位賬戶非基本賬戶的，應確認該客戶的基本賬戶相關內容已辦理變更，如未變更則將資料退回客戶，提示客戶辦理基本賬戶變更后再辦理該賬戶的變更手續(xù)
B.對相關申請書、單位證照復印件、個人證件復印件等資料上加蓋的單位公章、預留印鑒進行核驗
C.確認客戶經理已取得客戶委托中信銀行上門辦理變更事項的書面意愿表達
D.過“01300單筆聯(lián)網核查”交易對客戶經理身份進行聯(lián)網核查并拍攝現場場景

3.多項選擇題對于以下異常情況，可以繼續(xù)辦理開戶手續(xù)的是（）。

A.開戶資料不完整，但能出具經相應業(yè)務主管部門、運營管理部主管行領導審批同意開戶的單位銀行結算賬戶開戶意見書
B.開戶單位在半年內出現簽發(fā)中信銀行空頭支票3次（不含）以上或不配合最近2次（含）以上銀企對賬的，營業(yè)機構負責人已在開戶申請書上授權簽字
C.開戶單位在同一營業(yè)機構已有單位賬戶數量超過3個或在一級分行全轄超過4個時，但屬于按照財政部門、監(jiān)管機構或中信銀行業(yè)務管理制度要求開戶的
D.開戶單位多次發(fā)生可疑交易行為，但經公司部審批無誤的

4.多項選擇題以下客戶，雖然注冊地和經營地均在異地，但無需提供“共同親見法定代表人或負責人在開戶申請書和銀行賬戶管理協(xié)議上簽字確認的視頻資料”的是（）。

A.中信銀行提供上門開戶服務的客戶
B.總行書面認定的戰(zhàn)略客戶
C.與中信銀行簽訂三方存管協(xié)議的客戶
D.申請開立SPV一類賬戶的客戶

5.多項選擇題開立單位銀行結算賬戶時，柜員應對以下事項進行審核（）。

A.開戶單位或其法定代表人是否列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴重違法失信企業(yè)名單
B.開戶單位是否存在不配合進行身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、意圖從事賬戶租借或違法犯罪活動等情形
C.開戶單位法定代表人是否存在與分行轄內3個以上（含）其他單位法定代表人相同的異常情形
D.客戶所留聯(lián)系電話是否已登記為其他人的聯(lián)系電話