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當(dāng)客戶的財務(wù)狀況發(fā)生較大變化或評級超出有效期后,銷售人員應(yīng)當(dāng)對客戶重新進行風(fēng)險承受能力測試。當(dāng)客戶再次進行風(fēng)險承受能力評估時,可在網(wǎng)點或網(wǎng)上銀行等渠道進行,評估結(jié)果應(yīng)由客戶簽名確認。
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理財產(chǎn)品根據(jù)適合客戶類別分為僅面向有投資經(jīng)驗客戶購買的產(chǎn)品和同時適合無投資經(jīng)驗與有投資經(jīng)驗的客戶購買的產(chǎn)品。
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在美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng)中,聯(lián)邦公開市場委員大約每半年舉行一次會議,決定法定準備金率和貼現(xiàn)率。
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