多項選擇題銀行超過期限或未向人民報送賬戶開立、變更、撤銷等資料的,人行將給予下面哪些處罰?()

A.給予警告,并處以5000元以上3萬元以下罰款
B.銀行直接負責的高級管理人員紀律處分
C.停止對其開立基本存款賬戶的核準
D.構(gòu)成犯罪的,移交司法機關(guān)


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1.多項選擇題下列哪種情形可以不受賬戶生效日的限制()

A.驗資戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶
B.借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶
C.開通了網(wǎng)上企業(yè)銀行的
D.在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷賬戶后又重新開立的

2.多項選擇題按辦理業(yè)務(wù)的主體不同,客戶分為:()

A.單位客戶
B.個人客戶
C.內(nèi)部客戶
D.臨時客戶

3.多項選擇題客戶申請變更銀行賬戶資料時,應(yīng)()。

A.出具書面申請及證明材料
B.在銀行柜臺辦理
C.傳真資料變更
D.電話聯(lián)系變更

4.多項選擇題對符合下列條件的人民幣單位銀行結(jié)算戶口,開戶行可納入行內(nèi)久懸戶口管理()

A.有效期限屆滿的臨時存款戶口。
B.單位的地址發(fā)生變更,自銀行向單位發(fā)出通知之日起30日內(nèi)單位沒有及時向銀行申請變更,且沒有提出合理理由的。
C.單位的法定代表人或主要負責人發(fā)生變更,自銀行向單位發(fā)出通知之日起30日內(nèi)單位沒有及時向銀行申請變更,且沒有提出合理理由的。
D.單位更改名稱,自銀行向單位發(fā)出通知之日起30日內(nèi)單位沒有及時向銀行申請變更,且沒有提出合理理由的。

5.多項選擇題單位定期存款實行賬戶管理,客戶未在存款行開立活期結(jié)算賬戶的,存款時須提交()

A.開戶申請書
B.基本存款賬戶開戶許可證
C.賬戶管理協(xié)議
D.營業(yè)執(zhí)照正本等證明文件

最新試題

單位人民幣結(jié)算戶批量銷戶僅允許()組織批量銷戶時使用,由()集中操作。

題型:單項選擇題

結(jié)構(gòu)性融資項目的期限原則上應(yīng)控制在()年以內(nèi)(含),最長不超過5年。

題型:單項選擇題

年終決算時,賬戶余額為零的賬戶有:()

題型:多項選擇題

行政事業(yè)單位因工作業(yè)務(wù)需要,可以分別開設(shè)以下賬戶:()

題型:多項選擇題

當()一致時,單位有證客戶為同一客戶,不再注冊新客戶號。

題型:單項選擇題

對于存量洗錢風險等級為A類高風險、B類偏高風險的客戶,企業(yè)網(wǎng)銀及企業(yè)APP支付限額參考標準為:日累計限額100萬,月累計限額1000萬元,日累計筆數(shù)上限50筆。針對上述限額不能滿足客戶日常經(jīng)營的情況,團隊填報限額設(shè)置模板,報送至()。

題型:單項選擇題

“小固貸”貸款期限在1年(含)以內(nèi)的可采用()還款方式。

題型:多項選擇題

對于“設(shè)置延期”的賬戶,久懸戶經(jīng)辦應(yīng)按()檢查該賬戶是否已開始建賬運作或完成銷戶,如賬戶已發(fā)生交易或者已完成銷戶,則賬戶對應(yīng)的管控狀態(tài)將由“延期久懸”變成“撤銷管控”。如賬戶還未建賬運作或未完成銷戶,應(yīng)督促管理人在“擬管控日期”完成上述操作。

題型:單項選擇題

授信業(yè)務(wù)核保是指招商銀行在授信業(yè)務(wù)實際發(fā)生(出款或出票)及招商銀行簽署實質(zhì)性授信法律文件前,對擔保人的()等進行核實認定的工作。

題型:多項選擇題

年終決算日,系統(tǒng)結(jié)轉(zhuǎn)利潤時,下列賬戶余額必須為零的是:()

題型:多項選擇題