A.用信主體 B.信貸業(yè)務(wù)種類 C.幣種 D.用信方式
A.會議審批方式審批結(jié)果為否決的信貸事項,下級行如提請復(fù)議,須以書面文件說明復(fù)議理由 B.審批結(jié)果為復(fù)議的信貸事項,由原審查部門通知下級行或客戶部門 C.會議審批方式審批結(jié)果為否決的信貸事項,有權(quán)審批行為非客戶管理行的,直接由信貸業(yè)務(wù)審查部門受理并起草簽報報有權(quán)審批人同意復(fù)議后,做復(fù)議準(zhǔn)備 D.貸審會投票結(jié)果為全票否決的,需報否決行的上一級行復(fù)議審批
A.客戶的財務(wù)管理制度是否健全、內(nèi)控機制是否完善、有效,主要會計政策是否合理、是否發(fā)生重大變化 B.查閱客戶有關(guān)財務(wù)報表和賬簿,對關(guān)鍵財務(wù)數(shù)據(jù)要核實“賬表、賬賬、賬實”是否相符 C.對關(guān)鍵或異常會計科目或重大交易行為如有必要可與發(fā)票、出庫單、發(fā)貨單、銀行入賬單等原始憑證進行核對 D.對大額或異常應(yīng)收款項或交易如有必要可向客戶的交易對手單位進行查詢核實等