問(wèn)答題

【案例分析題】

人民銀行B分行在對(duì)R銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn),單位客戶L是某市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)管理有限公司(賬號(hào):6231******2886),注冊(cè)資金10萬(wàn)元,經(jīng)營(yíng)范圍主要是從事市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)管理。L公司賬戶資金轉(zhuǎn)入后當(dāng)日或在此后幾日內(nèi)分多筆提現(xiàn),且每筆金額大多為49000元,2007年7月共轉(zhuǎn)入5筆,金額842300元,分19筆提現(xiàn),金額合計(jì)845000元。其中:2007年7月6日和7日,本市的M廣告策劃有限公司(開(kāi)戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號(hào):7730******3590)分2筆各10萬(wàn)元轉(zhuǎn)入L公司賬戶,L公司皆于同日以“差旅費(fèi)”名義分2筆各49000元提現(xiàn);7月10日,M廣告策劃有限公司再轉(zhuǎn)入42300元,同日L公司以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)49000元。2006年7月21日,本市N科技有限公司(開(kāi)戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號(hào):6321******2758)轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬(wàn)元后,L公司同日以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)3筆、7月24日提現(xiàn)2筆,每筆各49000元;7月25日,N科技有限公司又轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬(wàn)元,同日,L公司提現(xiàn)2筆各49000元,7月26日提現(xiàn)49000元,7月27日提現(xiàn)2筆各49000元,7月28日提現(xiàn)2筆各30000元,7月31提現(xiàn)2筆,分別為30000元和20000元。
回答問(wèn)題:
1.上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)?
2.如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn),請(qǐng)說(shuō)明符合的標(biāo)準(zhǔn)是什么?
3.R銀行對(duì)于上述情況應(yīng)如何處理?

答案: 1.是。
2.上述交易情況符合《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第(一)項(xiàng)“短期內(nèi)資金...
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【案例分析題】

H銀行是一家股份制商業(yè)銀行分行,反洗錢(qián)牽頭部門(mén)設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算處。某年人民銀行某分行在對(duì)H銀行進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn),近幾年該行由于經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)不佳,人員跳槽離職較多,兩年內(nèi)更換了兩名行長(zhǎng),會(huì)計(jì)結(jié)算處也更換了四任部門(mén)經(jīng)理,目前處內(nèi)負(fù)責(zé)全分行反洗錢(qián)工作的人員剛從學(xué)校畢業(yè)半年。
查看該行的反洗錢(qián)工作記錄,發(fā)現(xiàn)在第一任行長(zhǎng)更換之后,該行的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)和成員名單一直沒(méi)有予以更新,也沒(méi)有召開(kāi)過(guò)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。離職的會(huì)計(jì)處長(zhǎng)與新任處長(zhǎng)沒(méi)有辦理過(guò)任何有關(guān)反洗錢(qián)工作的交接,新處長(zhǎng)與反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人員對(duì)于行內(nèi)反洗錢(qián)工作的一些基本流程和要求都不了解。
回答問(wèn)題:
1.上述現(xiàn)場(chǎng)檢查是針對(duì)哪一項(xiàng)工作進(jìn)行的檢查?
2.簡(jiǎn)述檢查中存在哪些問(wèn)題?
3.針對(duì)上述問(wèn)題,應(yīng)要求H商業(yè)銀行作何改進(jìn)?

答案: 1.針對(duì)內(nèi)控制度中反洗錢(qián)人員素質(zhì)和崗位資格的檢查。
2.檢查中發(fā)現(xiàn)H銀行的反洗錢(qián)人員素質(zhì)不足,達(dá)不到反洗錢(qián)崗位...
問(wèn)答題

【簡(jiǎn)答題】哪個(gè)機(jī)構(gòu)有權(quán)代表我國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作?

答案: 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)——中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院的授權(quán),代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)組織開(kāi)展反...
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