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跨境匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù),金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的,可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。
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為平衡國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和個(gè)人利益三者關(guān)系的需要,履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)的單位和個(gè)人應(yīng)履行保密職責(zé),并嚴(yán)格界定他們所獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息的用途。
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金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處以一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。()
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