包括:(1)內(nèi)部控制環(huán)境;(2)風(fēng)險識別與評估;(3)內(nèi)部控制措施;(4)信息交流與反饋;(5)監(jiān)督評價與糾正。
可以當(dāng)場作出的處罰包括:一是對個人處以五十元以下罰款;二是對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。
1998年來的信貸管理體制特點是計劃指導(dǎo),自求平衡、比例管理、間接調(diào)控。