美國的金融理財(cái)師必須通過三個(gè)階段的資格認(rèn)證考試。

理財(cái)顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有（）。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最先在（）興起并發(fā)展成熟。

職業(yè)道德準(zhǔn)則。（）

金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師提供理財(cái)顧問服務(wù)必須熟悉和遵守相關(guān)的法律法規(guī)，應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任，是指理財(cái)師的（）職業(yè)特征。

合格理財(cái)師的綜合素質(zhì)和標(biāo)準(zhǔn)。（）

我國外匯資本項(xiàng)目已經(jīng)開放。

我國理財(cái)行業(yè)發(fā)展時(shí)間較短，理財(cái)師水平參差不齊，而且普遍比較年輕。

金融理財(cái)師小李在為客戶做保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，根據(jù)客戶的具體情況打算為客戶配置健康保險(xiǎn)。此時(shí)一家保險(xiǎn)公司正在促銷投資連結(jié)險(xiǎn)．并承諾支付給推薦客戶的金融理財(cái)師15％的傭金。小李于是為客戶配置了可獲得預(yù)期高回報(bào)的投資連結(jié)險(xiǎn)。此行為違反了理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則的（）原則。

非銀行金融機(jī)構(gòu)除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道，向客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)。