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綜合理財服務,是指銀行接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動。
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在理財顧問服務活動中,客戶根據商業(yè)銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金,并承擔由此產生的收益和風險。
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銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動,也屬于理財顧問服務。
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