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多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作,屬于可疑交易。
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發(fā)現(xiàn)自然人客戶身份證過期后,應(yīng)該通知客戶來網(wǎng)點更新身份資料,同時上報可疑交易。
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通過柜面為個人客戶辦理電子銀行申請注冊業(yè)務(wù)時,各分行應(yīng)核對客戶有效身份證件,但不用聯(lián)網(wǎng)核查。
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