多項選擇題ATM業(yè)務應重點關注的風險因素有（）。

A.ATM管理員崗位輪換。主要表現(xiàn)為對同一臺自助設備，A、B崗未定期輪換，長期由相同的兩名鈔箱管理員加鈔、取鈔
B.加鈔配鈔。主要表現(xiàn)為ATM加鈔配鈔時只有一名鈔箱管理員進行操作
C.吞沒卡處理。主要表現(xiàn)為吞沒卡未入“代保管有價值品”表外科目核算，超過規(guī)定時間未領取的，未按照相關規(guī)定處理
D.長短款處理。主要表現(xiàn)為ATM長短款未及時處理


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題檢查電子銀行開戶資料時，對于企業(yè)客戶資料應（）。

A.看企業(yè)法定代表人、經辦人及企業(yè)網上銀行操作人員的身份證件與聯(lián)網核查系統(tǒng)中的照片是否相符
B.看企業(yè)簽章與銀行預留印鑒是否相符
C.看是否有法人授權委托書
D.看委托書簽章是否齊全

2.多項選擇題網上銀行、電話銀行、手機銀行業(yè)務檢查應重點關注的風險因素有（）。

A. 客戶資料。主要表現(xiàn)為個人客戶身份證件虛假、法人客戶資料或印鑒虛假、無授權代理委托書或他人冒充個人、企業(yè)客戶辦理注冊、變更和注銷網銀、電話銀行等業(yè)務
B. 電子銀行服務協(xié)議的簽訂。主要表現(xiàn)為銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務時未與客戶簽訂《電子銀行服務協(xié)議》或柜員注冊內容與《電子銀行服務協(xié)議》不一致
C. 落地業(yè)務。主要表現(xiàn)為受理行未配備落地業(yè)務復核人員或復核人員未對落地業(yè)務進行復核
D. 落地業(yè)務撤單。主要表現(xiàn)為銀行人員在客戶沒有主動提出撤單的情況下隨意進行撤消操作，客戶申請撤單未提交書面撤單申請書，書面撤單申請書無客戶簽字、簽章，申請書未隨傳票裝訂或申請書遺失

3.多項選擇題風險經理檢查信用卡催收，應檢查的內容有（）。

A.催收工作計劃
B.催收考核機制
C.催收臺賬
D.催收報告

4.多項選擇題賬戶掛失解掛解鎖的檢查要點包括（）。

A.調閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，現(xiàn)場查看專夾保管的掛失資料，看掛失資料中是否有掛失申請書、客戶身份證復印件、聯(lián)網核查信息資料等；看掛失申請書中需客戶填寫的選項是否填寫完整，聯(lián)網核查資料顯示照片與客戶身份證復印件是否一致，如果聯(lián)網核查不一致，是否有其他有效身份證明做佐證
B.針對款項已被支取而受理了客戶的掛失申請，要調閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，查詢相應客戶賬戶明細，看賬戶凍結情況
C.調閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，看掛失后補發(fā)存單（折）等是否相隔滿七天（借記卡除外）
D.借記卡掛失、換卡業(yè)務檢查要通過調閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，調閱《特殊業(yè)務信息核對表》和ABIS系統(tǒng)中3093交易查詢結果核對，看《特殊業(yè)務信息核對表》問題解答情況

5.多項選擇題柜面業(yè)務應關注的風險因素包括（）。

A.個人賬戶開戶。主要表現(xiàn)為個人客戶利用偽造的身份證件辦理開戶
B.個人存、取款。主要表現(xiàn)為交易成功，客戶未在記賬憑證上簽字確認
C.無折/無卡存款。主要表現(xiàn)為客戶辦理無折/卡存款時，沒有填寫存款憑條，之后客戶對存款金額等內容提出異議
D.單位存、取款業(yè)務。主要表現(xiàn)為柜員將單位存入現(xiàn)金、匯入款項或匯出款項轉入自己控制賬戶，之后滾動挪用客戶資金