多項(xiàng)選擇題辦理個(gè)人網(wǎng)銀開(kāi)通的業(yè)務(wù)審核包括以下哪些操作？（）

A、審核客戶(hù)提交的簽約賬號(hào)是否存在通過(guò)電話(huà)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或匯款的記錄
B、檢查有效身份證件真?zhèn)危藢?duì)客戶(hù)身份
C、審核客戶(hù)提交的申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)是否正確，是否已簽字確認(rèn)
D、審核保證金賬戶(hù)繳存金額是否足夠
E、審核是否存在同一貸款賬戶(hù)部分抵債的情況


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題辦理銀聯(lián)卡無(wú)卡支付簽約的后續(xù)處理包括以下哪些操作？（）

A、申請(qǐng)表客戶(hù)留存聯(lián)、證件交付客戶(hù)
B、申請(qǐng)表銀行留存聯(lián)專(zhuān)夾保管，定期裝訂
C、收回網(wǎng)銀安全介質(zhì)
D、打印手續(xù)費(fèi)憑證，第一聯(lián)作業(yè)務(wù)傳票，第二聯(lián)交客戶(hù)
E、提醒客戶(hù)及時(shí)進(jìn)行證書(shū)下載

2.多項(xiàng)選擇題以下哪些屬于辦理助農(nóng)取款業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（）

A、是否本人持銀行卡辦理，未成年人是否有監(jiān)護(hù)人陪同辦理，并出具了其監(jiān)護(hù)關(guān)系證件及監(jiān)護(hù)人、持卡人有效身份證件
B、助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)對(duì)助農(nóng)取款業(yè)務(wù)不熟悉
C、助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)應(yīng)先刷卡、客戶(hù)確認(rèn)、登記助農(nóng)取款登記薄后，才可以給客戶(hù)現(xiàn)金
D、核對(duì)清點(diǎn)給客戶(hù)的現(xiàn)金與業(yè)務(wù)憑證上所填寫(xiě)金額是否一致，辨明貨幣真?zhèn)?br /> E、收單農(nóng)合機(jī)構(gòu)應(yīng)判斷助農(nóng)取款業(yè)務(wù)辦理過(guò)程是否存在虛假申請(qǐng)、側(cè)錄、泄露賬戶(hù)及交易信息、套現(xiàn)、洗單、虛假交易、拒絕配合調(diào)單或不能提供有效交易單據(jù)、利用終端從事?lián)p害第三方利益或其它公共利益活動(dòng)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

3.多項(xiàng)選擇題在助農(nóng)取款業(yè)務(wù)中，助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)通過(guò)以下哪些金融機(jī)具為客戶(hù)辦理銀行卡余額查詢(xún)、取現(xiàn)業(yè)務(wù)？（）

A、固定POS機(jī)
B、移動(dòng)POS機(jī)
C、帶硬件加密功能的電話(huà)支付終端
D、自助柜員機(jī)（ATM）
E、存取款一體機(jī)（CRM）

4.多項(xiàng)選擇題辦理企業(yè)網(wǎng)銀注銷(xiāo)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（）

A.打印的掛賬憑證與客戶(hù)實(shí)際辦理的要素是否一致、有效
B.客戶(hù)遞交的扣費(fèi)賬號(hào)是否真實(shí)、有效、合規(guī)
C.打印金融收入發(fā)票后，是否手工銷(xiāo)號(hào)
D.審核客戶(hù)提交的申請(qǐng)資料和證件是否真實(shí)、有效，齊全
E.確認(rèn)辦理人身份，非法人代表親自辦理需核實(shí)委托書(shū)

5.多項(xiàng)選擇題辦理支付寶卡通（快捷支付）業(yè)務(wù)的交易結(jié)果處理包括以下哪些操作？（）

A、打印業(yè)務(wù)憑證，核對(duì)交易信息是否和申請(qǐng)表信息相符
B、可通過(guò)簽約維護(hù)交易查詢(xún)確認(rèn)交易結(jié)果
C、打印手續(xù)費(fèi)憑證，在憑證上加蓋個(gè)人私章，并交后臺(tái)復(fù)核
D、交易后檢查內(nèi)部賬賬戶(hù)的余額是否為“0”
E、打印掛賬憑證，業(yè)務(wù)憑證第一聯(lián)作傳票跟流水裝訂保管，第二聯(lián)作往賬復(fù)核的附件