法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)由縣級(jí)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照測(cè)評(píng)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，省聯(lián)社組織評(píng)級(jí)工作。

被授權(quán)機(jī)構(gòu)采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分。

一人因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處罰辦法》兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較輕的規(guī)定處理。

審查通過(guò)明顯不符合國(guó)家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策、授信政策、投向和條件授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。

對(duì)法人客戶未按規(guī)定進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定、風(fēng)險(xiǎn)度測(cè)算，或未堅(jiān)持“先評(píng)級(jí)、后授信”，逆程序操作的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。

受托支付要在貸款資金發(fā)放前對(duì)借款人提交的相關(guān)交易資料進(jìn)行審核，并根據(jù)約定的貸款用途，審核借款人提供的支付申請(qǐng)所列支付對(duì)象、支付金額等信息是否與相應(yīng)的商務(wù)合同等證明材料相符。

違規(guī)審批發(fā)放虛假保證授信或信用社員工自批自貸或互貸互保的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。

流動(dòng)資金貸款是指向企（事）業(yè)法人或國(guó)家規(guī)定可以作為借款人的其他組織發(fā)放的用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)的貸款，包括周轉(zhuǎn)性流動(dòng)資金貸款和臨時(shí)性流動(dòng)資金貸款。

各級(jí)負(fù)責(zé)人對(duì)案件線索或已經(jīng)立案查處的案件不按規(guī)定向上級(jí)報(bào)告，涉案金額不足50萬(wàn)元的，給予撤職至開除處分。

違規(guī)審批發(fā)放虛假授信，用于單位直接或變相購(gòu)車、解決基建費(fèi)用等，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。