在受理金融資產服務業(yè)務代理股權投資業(yè)務時，發(fā)起行不得受理融資客戶注冊地、保障退出方注冊地和投資項目所在地均不在本地的業(yè)務申請。

以優(yōu)質金融資產質押方式辦理的信貸業(yè)務納入全行統(tǒng)一授信管理。

一類城市可對房地產開發(fā)企業(yè)位于中心商務區(qū)、現金流充裕的項目辦理固定資產支持融資業(yè)務，納入商用房開發(fā)貸款科目核算。

工行應謹慎進入以租賃物業(yè)為主的便利店及單體零售企業(yè)等融資。

小微企業(yè)應符合國家產業(yè)政策和工行行業(yè)（綠色）信貸政策的規(guī)定。

工行的客戶可選擇匯率類、利率類、商品類代客風險管理產品進行避險操作。

私人銀行顧問咨詢業(yè)務，是指工行在為高凈值客戶提供金融資產服務過程中，整合行內外資源，為客戶及相關主體提供債權類投融資顧問、高端個人財務顧問和金融產品配置顧問等綜合化金融服務的業(yè)務。

小型企業(yè)最高授信額度不超過3000萬元，剔除優(yōu)質金融資產質押或優(yōu)質金融/政府機構信用支持（以下簡稱強擔保）融資后不超過1000萬元；微型客戶（指微型企業(yè)或小微企業(yè)主，下同）最高授信額度不超過1000萬元，剔除強擔保融資后不超過200萬元。

押品初評，原則應上隨對應信貸業(yè)務調查、審查（核查）、審批一并完成。

在貸款期內，對由于信用等級下降、貸款余額超規(guī)定比例等原因，導致借款人不再符合營運資金貸款準入條件的，貸款行應擇機壓縮營運資金貸款或合理選擇貿易融資等其他基于交易的信貸產品替代營運資金貸款。