A.客戶有洗錢，恐怖融資活動(dòng)嫌疑。
B.客戶身份證件或證明文件超過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的。
C.對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人，法定代表人，負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者身份證明文件已超過(guò)有效期限，沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由。
D.依據(jù)有關(guān)法律被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)的賬戶。

A.對(duì)公客戶賬戶與其法人代表，財(cái)務(wù)人員等個(gè)人賬戶之間交易頻繁，或開立對(duì)公賬戶后，較少使用該賬戶，資金往來(lái)較多使用法人代表或財(cái)務(wù)人員個(gè)人賬戶。
B.賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務(wù)，且交易金額規(guī)避大額限定。
C.利用銀行卡，頻繁的進(jìn)行大額境外消費(fèi)。
D.客戶有洗錢，恐怖融資活動(dòng)嫌疑。

A.客戶經(jīng)理調(diào)查申請(qǐng)人是否具備借款主體資格。
B.核對(duì)客戶提供的身份證件是否為客戶本人，證件是否真實(shí)有效。如客戶提供的是居民身份證，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查。
C.審查客戶提供的信貸業(yè)務(wù)資料及申請(qǐng)書是否齊全，完整，客戶的住所地址和聯(lián)系電話是否詳細(xì)真實(shí)。對(duì)提供的復(fù)印件應(yīng)與原件核對(duì)相符，并在復(fù)印件上簽署“與原件核對(duì)相符”字樣。
D.據(jù)實(shí)際情況，采取信函，電話或?qū)嵉卣{(diào)查等方式核實(shí)以上資料信息的真實(shí)性。

A.通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對(duì)客戶有效身份證件。
B.將客戶姓名，證件類型，證件號(hào)碼，住所地或單位地址，聯(lián)系方式等信息登記在傳票背面。
C.留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件，專夾保管。

A.通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，必要時(shí)，審核其他身份證明文件。
B.在取款憑證背面填寫姓名，證件類型，證件號(hào)碼，聯(lián)系方式等基本信息。
C.代理他人辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核代理人有效身份證件，無(wú)須審核被代理人的身份證件。