A、審核客戶(hù)是否本人持本人證件來(lái)辦理。
B、審核是否為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)
C、審核柜員是否雙人辦理
D、審核客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)大小
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A、5×24小時(shí)
B、7×8小時(shí)
C、7×8小時(shí)
D、7×24小時(shí)
A、95888
B、95598
C、95588
D、95598
A、一般憑證
B、一般物品
C、空白重要憑證
D、重要物品
A、查詢(xún)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)等級(jí)為二類(lèi)的客戶(hù),應(yīng)為客戶(hù)設(shè)臵公轉(zhuǎn)私交易限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的“批量支付”功能。
B、查詢(xún)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)等級(jí)為二類(lèi)的客戶(hù),公轉(zhuǎn)私限額按客戶(hù)實(shí)際需要設(shè)臵,但不得超過(guò)300萬(wàn)元。
C、查詢(xún)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)等級(jí)為三類(lèi)的客戶(hù),應(yīng)為客戶(hù)設(shè)臵公轉(zhuǎn)私交易限額。
D、查詢(xún)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)等級(jí)為三類(lèi)的客戶(hù),公轉(zhuǎn)私限額按客戶(hù)實(shí)際需要設(shè)臵,但不得超過(guò)500萬(wàn)元。
A、集團(tuán)客戶(hù)是指總部在我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)開(kāi)立賬戶(hù)等方式與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系,
B、集團(tuán)客戶(hù)成員單位也在我行或合作銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立存款賬戶(hù)
C、集團(tuán)客戶(hù)總部根據(jù)需要可以通過(guò)網(wǎng)上銀行查詢(xún)、管理成員單位賬戶(hù),但不可以從成員單位賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)資金。
D、集團(tuán)客戶(hù)總部根據(jù)需要,可以通過(guò)網(wǎng)上銀行查詢(xún)、管理成員單位賬戶(hù),或從成員單位賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)資金。
最新試題
網(wǎng)貸通白名單借款人是指與工商銀行建立信貸關(guān)系()年以上,近兩年在工商銀行未存在貸款資金流向違規(guī)記錄的信用等級(jí)為()級(jí)及以上客戶(hù)。
關(guān)于小微企業(yè)稅務(wù)貸說(shuō)法錯(cuò)誤的是()
小微客戶(hù)單戶(hù)授信限額。微型客戶(hù)工商銀行最高授信額度不超過(guò)(),剔除強(qiáng)擔(dān)保融資后不超過(guò)()。
省行“信易貸”管理辦法中明確無(wú)他行抵押類(lèi)經(jīng)營(yíng)性貸款(按揭貸款除外),或在工商銀行信用貸款發(fā)放后()個(gè)月內(nèi),結(jié)清他行抵押類(lèi)經(jīng)營(yíng)貸款或抵押給工商銀行。
工商銀行重點(diǎn)拓展的小微企業(yè)客戶(hù)集群不包括以下哪類(lèi)()
“網(wǎng)貸通”管理辦法要求加強(qiáng)借款人在工商銀行現(xiàn)金流量監(jiān)測(cè),防止出現(xiàn)“裸貸”的情況,對(duì)于“網(wǎng)貸通”不良率超過(guò)()%,不良金額超過(guò)()萬(wàn)元的支行,應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督指導(dǎo),督促支行及時(shí)清收不良貸款。
生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常,具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)和良好的財(cái)務(wù)狀況,續(xù)貸前12個(gè)月在工商銀行銷(xiāo)售歸行額不低于原貸款應(yīng)還本息的倍。()
對(duì)在工商銀行僅辦理房地產(chǎn)抵押信貸業(yè)務(wù)(含“網(wǎng)貸通”業(yè)務(wù))且單戶(hù)融資金額超過(guò)500萬(wàn)元的小微企業(yè),可()開(kāi)展一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。
個(gè)人e抵快貸借款人在工商銀行經(jīng)營(yíng)性融資總余額不超過(guò)()萬(wàn)元(含強(qiáng)擔(dān)保融資,在銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)性融資總余額不超過(guò)()萬(wàn)元,未結(jié)清融資銀行家數(shù)不超過(guò)()家。
()貸款是指工商銀行向借款人發(fā)放的,用于滿(mǎn)足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金需求或置換生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的負(fù)債性資金的人民幣貸款。