單項(xiàng)選擇題()是為了掩飾非法收入的真實(shí)來源和存在,通過各種手段使非法收入合法化的過程。

A、資金出逃
B、現(xiàn)金走私
C、票據(jù)偽造
D、洗錢


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1.單項(xiàng)選擇題假定08年6月12日,某支行發(fā)生了下列人民幣業(yè)務(wù),不屬于大額交易的是()。

A、甲公司劃款給天一貿(mào)易公司人民幣154萬元,劃款給**五金店人民幣46萬元
B、乙公司劃款給李某個體工商戶100萬元
C、丁某持本人活期存折柜面人民幣現(xiàn)金取款2筆,賬號1取款12萬元,賬號2取款10萬元
D、丙公司收到他行某房產(chǎn)公司劃款人民幣200萬元

3.單項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,首先應(yīng)該進(jìn)行()。

A、客戶風(fēng)險等級劃分
B、大額交易報(bào)告
C、可疑交易報(bào)告
D、客戶身份識別

4.單項(xiàng)選擇題柜員在受理業(yè)務(wù)過程中除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外還可以采取措施,識別或者重新識別客戶身份但不包括以下()。

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件
B、回訪客戶
C、要求客戶提供承諾證明
D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

5.單項(xiàng)選擇題營業(yè)機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時,發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的應(yīng)該作如下()處理。

A、先向境外金融機(jī)構(gòu)要求補(bǔ)充信息,再入賬。
B、可先行入賬,再向境外金融機(jī)構(gòu)要求補(bǔ)充信息。
C、不得入賬,直接原路退回。
D、先掛賬,待查實(shí)后再入賬。

最新試題

外匯信貸業(yè)務(wù)以特定貿(mào)易活動項(xiàng)下直接產(chǎn)生的現(xiàn)金流量作為融資方履約的資金來源,并以該貿(mào)易結(jié)算中的商業(yè)單據(jù)或()等權(quán)利憑證作為履約保證。

題型:單項(xiàng)選擇題

集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險涉及商業(yè)銀行對集團(tuán)客戶進(jìn)行()。

題型:多項(xiàng)選擇題

合同選擇的原則是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

以下哪些屬于商業(yè)銀行主要股東?()

題型:多項(xiàng)選擇題

以下哪些信息是可以通過外部數(shù)據(jù)驗(yàn)證的?()

題型:多項(xiàng)選擇題

根據(jù)《上海銀行個人住房貸款授信工作規(guī)程》,房屋共有人中有(),原則上應(yīng)剔除份額,審慎核定貸款成數(shù)。

題型:填空題

以電子國債質(zhì)押的,貸款到期日必須早于國債到期日前的()。

題型:單項(xiàng)選擇題

根據(jù)《上海銀行代理個人金交所貴金屬業(yè)務(wù)管理辦法》,上海銀行以“()”指標(biāo)衡量客戶風(fēng)險。

題型:填空題

根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》以下表述錯誤的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

經(jīng)營單位公司業(yè)務(wù)部授信部(或小企業(yè)金融部)評審人應(yīng)對貸款的合法性、合規(guī)性、合理性作全面評估審查。評審人應(yīng)依據(jù)調(diào)查人提供的信息或通過各種渠道間接獲取授信客戶的信息資料,對受信人的基本情況、經(jīng)營管理狀況、經(jīng)營業(yè)績狀況、財(cái)務(wù)狀況、授信用途、還款來源、()等方面進(jìn)行分析,揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險,撰寫評審報(bào)告。

題型:單項(xiàng)選擇題