單項選擇題客戶層面信用風(fēng)險監(jiān)控中，通過（）等工具，對客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進(jìn)行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風(fēng)險狀況，進(jìn)行客戶交易行為分析。

A.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和統(tǒng)計分析
B.評分模型和統(tǒng)計分析
C.貸記卡風(fēng)險信息系統(tǒng)和欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)
D.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和評分模型


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題以下準(zhǔn)貸記卡逾期階段，劃分標(biāo)準(zhǔn)正確的是（）。

A.M0：透支1—30天（含）
B.M1：透支31—90天（含）
C.M2：透支91—120天（含）
D.M3：透支121—150天（含）

2.單項選擇題以下貸記卡逾期階段，劃分標(biāo)準(zhǔn)正確的是（）。

A.M1：逾期1—30天（含）
B.M2：逾期31—90天（含）
C.M3：逾期91—150天（含）
D.M4：逾期151（含）以上

3.單項選擇題客戶層面風(fēng)險控制措施不包括（）。

A.停止辦理上調(diào)信用額度、調(diào)減信用額度
B.凍結(jié)存款、財產(chǎn)保全
C.風(fēng)險預(yù)警
D.錄入我行風(fēng)險信息系統(tǒng)

4.單項選擇題信貸資產(chǎn)組合層面信用風(fēng)險監(jiān)控主要側(cè)重不包括（）。

A.產(chǎn)品集中度風(fēng)險
B.信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C.行業(yè)信用風(fēng)險分布狀況
D.客戶資信狀況

5.單項選擇題風(fēng)險監(jiān)控主要分為（）。

A.信用風(fēng)險監(jiān)控和操作風(fēng)險監(jiān)控
B.操作風(fēng)險監(jiān)控和欺詐風(fēng)險監(jiān)控
C.信用風(fēng)險監(jiān)控和欺詐風(fēng)險監(jiān)控
D.交易風(fēng)險監(jiān)控和信用風(fēng)險監(jiān)控