多項選擇題收單行在對商戶進行實地調(diào)查時，應(yīng)當密切關(guān)注商戶是否存在的可疑跡象有（）。

A.商戶實際經(jīng)營名稱、營業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍與營業(yè)證照記載內(nèi)容不符，且無法做出合理解釋
B.商戶拒絕透露與前收單機構(gòu)終止協(xié)議的真實原因
C.商戶經(jīng)營地址偏僻，或是在私人住宅經(jīng)營或辦公，且經(jīng)營或辦公環(huán)境簡陋，與其聲稱的營業(yè)內(nèi)容明顯不符
D.商戶法定代表人（負責人）或員工對自身經(jīng)營狀況不甚了解


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1.多項選擇題下列為收單行在對商戶進行實地調(diào)查時，應(yīng)遵循的基本要求有（）。

A.現(xiàn)場核實商戶基本情況、經(jīng)營情況等是否與《商戶申請表》填寫的內(nèi)容一致
B.對商戶營業(yè)場所門面、店內(nèi)設(shè)施或商品分別進行拍照，商戶調(diào)查人員應(yīng)當出現(xiàn)在門面照片中
C.調(diào)查過程中，應(yīng)當密切關(guān)注商戶是否存在可疑跡象，并采取相應(yīng)的處理措施
D.充分利用相關(guān)信息系統(tǒng)核實商戶的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證（納稅證明）及法定代表人（負責人）身份證件等是否真實有效

2.多項選擇題對于謹慎審批類的商戶，收單行在商戶調(diào)查過程中采取的下列措施正確的是（）。

A.通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份證系統(tǒng)查詢、打印、核實商戶法定代表人（負責人）身份是否真實有效
B.發(fā)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份證系統(tǒng)的查詢結(jié)果與商戶提供的身份證件不一致的，應(yīng)要求商戶出具其他有效身份證明
C.通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢、打印商戶法定代表人（負責人）個人信用報告，并比照我行信用卡審批標準對其個人信用進行評級
D.商戶法定代表人（負責人）信用等級評定為D級的不得發(fā)展為我行商戶

3.多項選擇題收單行必須上傳至商戶管理系統(tǒng)中的商戶申請資料包括（）。

A.《中國農(nóng)業(yè)銀行特約商戶申請表》
B.商戶營業(yè)證照、稅務(wù)登記證（納稅證明）
C.商戶法定代表人（負責人）有效身份證件
D.商戶營業(yè)場所相關(guān)照片

4.多項選擇題農(nóng)業(yè)銀行特約商戶的審核工作主要由（）負責。

A.總行
B.一級分行
C.二級分行
D.縣級收單機構(gòu)

5.多項選擇題特約商戶資料審核主要包括的內(nèi)容有（）。

A.審核商戶是否符合準入條件
B.審核商戶申請材料及所填內(nèi)容是否完整、一致
C.審核商戶編號、結(jié)算賬號是否正確合規(guī)
D.審核商戶類別碼和手續(xù)費率是否正確、合規(guī)