多項選擇題非面對面交易：指不法分子通過電話、郵件和互聯(lián)網(wǎng)等無需出示真實卡片的渠道，提供非法取得的他人信用卡（）等信息進(jìn)行的欺詐交易。

A.卡號
B.姓名
C.有效期
D.交易記錄


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1.多項選擇題客戶層面信用風(fēng)險監(jiān)控操作要求包括（）。

A.客戶資信狀況查詢
B.客戶風(fēng)險信息查詢
C.客戶交易行為分析
D.電話調(diào)查、上門走訪核實

2.多項選擇題客戶層面信用風(fēng)險監(jiān)控的操作要求中，客戶資信狀況查詢是通過（）等系統(tǒng)查詢持卡人資信變化狀況。

A.中國人民銀行征信系統(tǒng)
B.中國農(nóng)業(yè)銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)（ABIS系統(tǒng)）
C.中國農(nóng)業(yè)銀行貸記卡風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)
D.中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）

3.多項選擇題欺詐風(fēng)險監(jiān)控要求包括（）。

A.客戶風(fēng)險信息查詢。通過中國銀聯(lián)不良風(fēng)險信息系統(tǒng)、農(nóng)業(yè)銀行貸記卡風(fēng)險信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風(fēng)險信息
B.各級行應(yīng)通過監(jiān)測信貸資產(chǎn)組合層面信用風(fēng)險指標(biāo)，及時掌握信用風(fēng)險整體運(yùn)行狀況及發(fā)展趨勢
C.總行建立信用卡欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)，制定和優(yōu)化信用卡欺詐風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控規(guī)則，通過建設(shè)和使用交易模型及統(tǒng)計分析工具，實現(xiàn)對欺詐風(fēng)險的主動識別和計量
D.分行協(xié)同總行做好信用卡欺詐風(fēng)險調(diào)查、核實等工作，配合總行開展交易欺詐的調(diào)查、取證工作，在規(guī)定的期限內(nèi)據(jù)實反饋調(diào)查結(jié)果和相關(guān)證明材料

4.多項選擇題信貸資產(chǎn)組合層面信用風(fēng)險監(jiān)控操作要求（）。

A.各級行應(yīng)通過監(jiān)測信貸資產(chǎn)組合層面信用風(fēng)險指標(biāo)，及時掌握信用風(fēng)險整體運(yùn)行狀況及發(fā)展趨勢
B.針對信貸資產(chǎn)組合層面監(jiān)測到的信用風(fēng)險信號以及風(fēng)險事件等，各級行應(yīng)通過風(fēng)險報告、風(fēng)險預(yù)警等措施，及時控制和化解風(fēng)險隱患，防范風(fēng)險蔓延或放大
C.客戶風(fēng)險信息查詢。通過中國銀聯(lián)不良風(fēng)險信息系統(tǒng)、農(nóng)業(yè)銀行貸記卡風(fēng)險信息系統(tǒng)等查詢客戶是否存在不良風(fēng)險信息
D.客戶交易行為分析。通過評分模型、統(tǒng)計分析等工具，對客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進(jìn)行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風(fēng)險狀況

5.多項選擇題客戶交易行為分析。通過評分模型、統(tǒng)計分析等工具，對客戶（）等進(jìn)行監(jiān)測、分析，掌握客戶交易行為風(fēng)險狀況。

A.信用額度使用狀況、用卡頻率
B.交易金額、還款歷史
C.交易渠道、交易商戶
D.資信狀況