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理財規(guī)劃不是單一的金融產(chǎn)品銷售,而是全方面的綜合性服務(wù)。它需要有長期規(guī)劃、整體規(guī)劃的思想。
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理財規(guī)劃的目標(biāo)中追求收益優(yōu)先于風(fēng)險管理。
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理財是一個極具個性化的過程,由于每個人、每個家庭的年齡結(jié)構(gòu)、家庭形態(tài)、收支狀況、風(fēng)險承受能力和想要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)都不一樣,因而產(chǎn)生的理財需求和具體的理財規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。
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