?與物價指數(shù)與掛鉤的存單屬于保值存款。

正確的分銷渠道可以更有效地滿足客戶的需求。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負債的市值會受利率變化的影響。

等額本息法借款人的利息支出大于等額本金法。

?償還期對稱原理：減少資產(chǎn)項目和負債項目期限上的“摩擦”，減少流動性風險。對稱系數(shù)K可以粗略估計銀行的資產(chǎn)和負債的償還期是否對稱。K＜1，說明資產(chǎn)的平均償還期比負債的平均償還期長，銀行可能在未來不得不倉促變賣長期資產(chǎn)以應付短期的流動性需求，因此銀行應該采取措施增加流動性資產(chǎn)的存量。?

地方政府不論出于何種目的都不能發(fā)行債券。

流動性比例、流動性覆蓋比率、存貸比率都是越高證明銀行流動性越好。

當一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動時，銀行就會面臨重新定價風險。?

監(jiān)管當局認可的某些負債是監(jiān)管資本的組成部分。

商業(yè)銀行債務性資本包括（）