柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。

柜員不得在柜臺內代替客戶辦理業(yè)務，但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務。

嚴禁將印鑒卡帶出營業(yè)場所，嚴禁將印鑒卡外借給非營業(yè)人員使用。營業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金尾箱入庫保管。

堅持“一日三碰庫”，碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進行。

會計主管經(jīng)手的會計事項只能是內部賬戶的賬務處理，并且必須經(jīng)過行長審核簽字。

柜員受理業(yè)務必須以原始憑證為依據(jù)，認真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確交易錄入。

網(wǎng)上銀行證書的存放介質主要是U-Key。U-Key應視同重要空白憑證保管，實行專人管理、出入庫登記制度。

柜員臨時有事情，會計主管可以用柜員的操作號辦理業(yè)務。

信貸員可以利用為企業(yè)辦理貸款的機會，要求企業(yè)為妻子安排工作。

在辦理票據(jù)掛失業(yè)務中，可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。