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A.應當識別客戶身份,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.應核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,如實、準確、完整登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件C.若為機構(gòu)客戶,應核對客戶的《機構(gòu)信用代碼證》,登記機構(gòu)信用代碼,留存《機構(gòu)信用代碼證》復印件或影印件D.未按要求提供身份證明文件的,可以為其開立臨時賬戶和酌情辦理相關業(yè)務