單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于理財(cái)合同的簽訂程序說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)準(zhǔn)備好合同文本
B.理財(cái)規(guī)劃師將合同交給客戶，提醒客戶認(rèn)真閱讀合同所有條款，并對(duì)客戶理解有誤或不理解的條款向客戶作出詳細(xì)解釋，盡量避免日后因?qū)贤瑮l款理解上的分歧而產(chǎn)生法律糾紛
C.理財(cái)規(guī)劃師審查客戶的身份，確認(rèn)客戶具有簽訂合同的行為能力
D.如果客戶對(duì)合同內(nèi)容無(wú)異議，同意簽署合同，則理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該要求客戶當(dāng)面在相應(yīng)的位置簽字。如合同為多頁(yè)，則要求客戶在首頁(yè)上簽字


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1.多項(xiàng)選擇題在關(guān)注客戶和傾聽(tīng)的過(guò)程中，理財(cái)規(guī)劃師做出的反應(yīng)合適的是（）。

A.無(wú)須語(yǔ)言，只要微笑或者點(diǎn)頭就可以表示理解和贊同，客氣地鼓勵(lì)客戶繼續(xù)說(shuō)下去
B.轉(zhuǎn)述
C.客戶說(shuō)不清楚的時(shí)候，理財(cái)規(guī)劃師可以問(wèn)他一些問(wèn)題，讓他換一種說(shuō)法，幫助理清思路，順暢地表達(dá)出來(lái)
D.理財(cái)規(guī)劃師也可以談自己對(duì)問(wèn)題的看法，不完全順著客戶的意思
E.規(guī)劃師的想法與客戶的不同，客戶不一定能接受。規(guī)劃師不必要考慮客戶的理解能力和當(dāng)時(shí)的情緒

2.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，客戶的權(quán)利有（）。

A.要求理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)提供書面理財(cái)計(jì)劃
B.要求理財(cái)規(guī)劃師跟蹤和指導(dǎo)理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行
C.要求理財(cái)規(guī)劃師及所在機(jī)構(gòu)保密
D.要求理財(cái)規(guī)劃師對(duì)資產(chǎn)收益做出承諾
E.依據(jù)合同約定得到理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的權(quán)利

3.多項(xiàng)選擇題以下屬于判斷性信息的是（）。

A.投資金額
B.所擁有的房產(chǎn)狀況
C.客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度
D.客戶對(duì)未來(lái)生活的期望
E.客戶債務(wù)情況

4.多項(xiàng)選擇題個(gè)人客戶體現(xiàn)在理財(cái)規(guī)劃建議書中的理財(cái)目標(biāo)主要包括（）。

A.個(gè)人財(cái)富的增加，生活期望的滿足
B.退休和身后財(cái)產(chǎn)的積累
C.個(gè)人財(cái)務(wù)的安全
D.消費(fèi)支出的合理
E.為社會(huì)做貢獻(xiàn)

5.多項(xiàng)選擇題在與客戶交談和溝通中，理財(cái)規(guī)劃師值得推崇的語(yǔ)言方式是（）。

A.解釋應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)潔、明了、易懂
B.不要長(zhǎng)篇大論、空洞地解釋
C.不要書生氣十足地背誦書上的概念
D.應(yīng)該平等、謙遜地對(duì)待對(duì)方
E.不要用居高臨下的口氣

6.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師為客戶制訂理財(cái)規(guī)劃之前，需要對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行預(yù)測(cè)，以下有關(guān)理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行預(yù)測(cè)的說(shuō)法正確的有（）。

A.客戶的收入由經(jīng)常性收入和非經(jīng)常性收入共同構(gòu)成，理財(cái)規(guī)劃師需要對(duì)客戶所有的收入項(xiàng)目都作出確切的預(yù)測(cè)
B.客戶的支出由經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出共同構(gòu)成，與收入預(yù)測(cè)不同，理財(cái)規(guī)劃師只需要對(duì)經(jīng)常性支出部分進(jìn)行合理預(yù)測(cè)，不必考慮各種非經(jīng)常性支出的未來(lái)情況
C.理財(cái)規(guī)劃師在完成了客戶未來(lái)收入和支出情況的預(yù)測(cè)后，需要對(duì)客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況進(jìn)行預(yù)測(cè)
D.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的變化主要取決于客戶的收支結(jié)余情況、投資策略和償債安排
E.理財(cái)規(guī)劃師在預(yù)測(cè)客戶支出時(shí)，應(yīng)結(jié)合客戶的流動(dòng)性狀況進(jìn)行合理償債安排，以避免不必要的損失

7.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師語(yǔ)言交流中需要注意的問(wèn)題有（）。

A.注意語(yǔ)速和長(zhǎng)度
B.理財(cái)規(guī)劃師要注意詞語(yǔ)的特定意思
C.避免主觀臆斷
D.應(yīng)當(dāng)使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心
E.盡量使用命令語(yǔ)氣

8.多項(xiàng)選擇題對(duì)客戶的收入支出表進(jìn)行分析需注意的事項(xiàng)包括（）。

A.理財(cái)規(guī)劃師首先應(yīng)該具體分析各收入支出項(xiàng)目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項(xiàng)目應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注，這些項(xiàng)目可以通過(guò)對(duì)客戶歷年收入支出表的時(shí)間序列分析來(lái)發(fā)掘
C.要把握收入支出表反映的是客戶某一時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況
D.任何客戶都應(yīng)該努力保持正的凈現(xiàn)金流量
E.要把握收入支出表反映的是客戶某一時(shí)段內(nèi)的財(cái)務(wù)狀況

9.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃方案內(nèi)容主要包括（）。

A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
C.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃
D.稅收籌劃、投資規(guī)劃
E.教育規(guī)劃

最新試題

理財(cái)規(guī)劃師語(yǔ)言交流中需要注意的問(wèn)題有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

在關(guān)注客戶和傾聽(tīng)的過(guò)程中，理財(cái)規(guī)劃師做出的反應(yīng)合適的是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師在和客戶溝通的過(guò)程中應(yīng)該持有的態(tài)度是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

理財(cái)目標(biāo)確定的原則有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

"鑒于條款"是合同的必備條款，合同中設(shè)"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的，在發(fā)生糾紛時(shí)，"鑒于條款"還可用以探究當(dāng)事人的真實(shí)意思表示。（）

題型：判斷題

保密合同的條款通常包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

客戶的實(shí)物資產(chǎn)通常分為個(gè)人升值型資產(chǎn)和個(gè)人貶值型資產(chǎn)，這種分類主要是描述客戶的資產(chǎn)價(jià)值隨時(shí)間變動(dòng)情況，以下（）是個(gè)人貶值型資產(chǎn)。

題型：多項(xiàng)選擇題

在對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析的時(shí)候我們通常要使用財(cái)務(wù)比率分析的方法，以下關(guān)于財(cái)務(wù)比率的表述正確的是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

取得客戶授權(quán)是理財(cái)規(guī)劃師開(kāi)始實(shí)施理財(cái)方案的第一步。為明確理財(cái)規(guī)劃師與客戶之間的權(quán)利與義務(wù)，防止不必要的法律爭(zhēng)端，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)取得客戶關(guān)于執(zhí)行理財(cái)方案的書面授權(quán)?？蛻粼诤炇鹗跈?quán)書后，應(yīng)出具一份關(guān)于方案實(shí)施的聲明，該聲明應(yīng)該包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師在首次交付客戶理財(cái)規(guī)劃方案后還要為客戶提供持續(xù)理財(cái)服務(wù)，其中理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估的頻率主要取決于（）。

題型：多項(xiàng)選擇題