多項選擇題

在分析客戶現(xiàn)金需求的基礎(chǔ)上，理財規(guī)劃師接下來的工作就是進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃了。對客戶進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃有一定的程序可依，通常來說，現(xiàn)金規(guī)劃包含三個步驟，分別是（）。

A.將客戶的每月支出3～6倍的額度在現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具中進(jìn)行配置
B.向客戶介紹現(xiàn)金規(guī)劃的融資方式，解決超額的現(xiàn)金需求
C.形成現(xiàn)金規(guī)劃報告，交付客戶
D.了解各種現(xiàn)金規(guī)劃工具
E.拜訪客戶

你可能感興趣的試題

多項選擇題
關(guān)于信用卡的說法下列正確的是（）。
A.必須有良好的信用記錄，銀行才愿意核發(fā)信用卡
B.使用信用卡進(jìn)行短期融資涉及多種費用，如年費、利息和手續(xù)費等
C.持卡人的融資期限最好限制在免息期內(nèi)
D.盡量避免采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資
E.最好采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資
多項選擇題
通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標(biāo)，它們是（）。
A.七日年化收益率
B.每萬份基金單位收益
C.久期
D.單位凈值
E.贖回費率的高低
多項選擇題
在與客戶會談之前，理財規(guī)劃師需要事先通知客戶準(zhǔn)備和理財規(guī)劃相關(guān)的財務(wù)資料，這些材料通常包括（）。
A.個人的記賬記錄
B.對賬單
C.股票或債券相關(guān)憑證
D.保險單
E.納稅憑證
多項選擇題
根據(jù)2004年8月16日中國證監(jiān)會、中國人民銀行制定的《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。具體來講，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具（）。
A.現(xiàn)金
B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券
D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購
E.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)
多項選擇題
個人通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲蓄方式。下列關(guān)于個人通知存款的說法正確的是（）。
A.分為1天通知存款與7天通知存款兩個檔次
B.最低起存金額為5萬元
C.最低支取金額為5萬元
D.存款人需一次性存入，可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入，一次或分次支取
多項選擇題
現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具。下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是（）。
A.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動性最強(qiáng)
B.在國際貨幣基金組織對貨幣層次的劃分中，現(xiàn)金作為第一層次（M）
C.持有現(xiàn)金的收益率低
D.持有現(xiàn)金的收益率高
E.在通常的情況下，由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在，持有現(xiàn)金不僅沒有收益率，反而會貶值
單項選擇題
中國人民銀行決定，自2006年8月19日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。其中，兩年期整存整取的年利率由2.70%提高至3.06%。小李于2006年10月1日存入兩年期定期存款10000元，則兩年之后小李可以拿到稅后利息為（）元（注：利息稅稅率為20%，定期存款的利息計算規(guī)則為：利息=本金×利率×相應(yīng)存款期限）。
A.10612
B.10489.6
C.612
D.489.6
單項選擇題
中國人民銀行決定，自2006年8月19日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。其中，三年期整存整取的年利率由3.24%提高至3.69%。小李于2006年9月1日存入三年期定期存款5000元，則3年之后小李可以拿到的利息是（）元（注：要扣掉20%的利息稅，定期存款的利息計算規(guī)則為：利息=本金×利率×相應(yīng)存款期限）。
A.5442.8
B.553.5
C.5553.5
D.442.8
單項選擇題
一般來講，用于現(xiàn)金規(guī)劃的資產(chǎn)的額度要保持在個人或家庭每月支出額的3～6倍是最合適的。如果小王夫婦現(xiàn)在每月平均花費3000元，則小王夫婦用于現(xiàn)金規(guī)劃的資產(chǎn)的幅度為（）元是合適的。
A.9000～18000
B.3000～9000
C.1000～3000
D.18000～36000
單項選擇題
中國人民銀行決定，自2006年8月19日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。其中，一年期整存整取的年利率由2.25%提高至2.52%。小李于2006年9月1日存入一年期定期存款5000元，則1年之后小李可以拿到扣除利息稅后的本利之和是（）元（注：利息稅稅率為20%）。
A.5126
B.5100.8
C.5025.2
D.5226

首頁

題庫

網(wǎng)課

在線?？?/h3>

桌面端

在分析客戶現(xiàn)金需求的基礎(chǔ)上，理財規(guī)劃師接下來的工作就是進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃了。對客戶進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃有一定的程序可依，通常來說，現(xiàn)金規(guī)劃包含三個步驟，分別是（）。

你可能感興趣的試題

關(guān)于信用卡的說法下列正確的是（）。

通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標(biāo)，它們是（）。

在與客戶會談之前，理財規(guī)劃師需要事先通知客戶準(zhǔn)備和理財規(guī)劃相關(guān)的財務(wù)資料，這些材料通常包括（）。

根據(jù)2004年8月16日中國證監(jiān)會、中國人民銀行制定的《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。具體來講，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具（）。

個人通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲蓄方式。下列關(guān)于個人通知存款的說法正確的是（）。

現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具。下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是（）。

一般來講，用于現(xiàn)金規(guī)劃的資產(chǎn)的額度要保持在個人或家庭每月支出額的3～6倍是最合適的。如果小王夫婦現(xiàn)在每月平均花費3000元，則小王夫婦用于現(xiàn)金規(guī)劃的資產(chǎn)的幅度為（）元是合適的。

你可能感興趣的試題

關(guān)于信用卡的說法下列正確的是（）。

通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標(biāo)，它們是（）。

在與客戶會談之前，理財規(guī)劃師需要事先通知客戶準(zhǔn)備和理財規(guī)劃相關(guān)的財務(wù)資料，這些材料通常包括（）。

根據(jù)2004年8月16日中國證監(jiān)會、中國人民銀行制定的《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。具體來講，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具（）。

個人通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲蓄方式。下列關(guān)于個人通知存款的說法正確的是（）。

現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具。下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是（）。

關(guān)于信用卡的說法下列正確的是（）。

通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標(biāo)，它們是（）。

在與客戶會談之前，理財規(guī)劃師需要事先通知客戶準(zhǔn)備和理財規(guī)劃相關(guān)的財務(wù)資料，這些材料通常包括（）。

根據(jù)2004年8月16日中國證監(jiān)會、中國人民銀行制定的《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。具體來講，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具（）。

個人通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲蓄方式。下列關(guān)于個人通知存款的說法正確的是（）。

現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具。下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是（）。