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銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶(hù)資料。
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判斷題
對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中,銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。
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外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景
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