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銀行業(yè)金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時,按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的,應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。
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金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時,應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告中的其中一項內(nèi)容是:采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。
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在履行客戶身份識別義務(wù)時,應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告中的其中一項內(nèi)容是:客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。
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