A.部分團(tuán)伙賬戶使用OSA 賬戶或NRA 賬戶支付資金，有時(shí)利用非銀行支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)支付資金
B.賬戶因涉及走私被海關(guān)緝私部門查詢，或公開信息顯示個(gè)人存在走私負(fù)面信息，例如有被海關(guān)處罰記錄等
C.團(tuán)伙資金用途或附言中出現(xiàn)走私貨品的名稱或代碼，或出現(xiàn)運(yùn)費(fèi)、拖工等字樣
D.部分團(tuán)伙賬戶有一定比例的資金流向境內(nèi)開立的非居民賬戶

A.一段時(shí)間（例如，半年、一年）內(nèi)通過(guò)柜面或ATM 自助設(shè)備存入現(xiàn)金，累計(jì)存現(xiàn)金額鉸大，與其身份和職業(yè)背景不符
B.將銀行賬戶余額轉(zhuǎn)換為資產(chǎn)持有。例如，分散存定期、大量購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬、證券，或高額頻繁投保退保、購(gòu)買房產(chǎn)等
C.辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，出具的現(xiàn)金為某些舊版人民幣，且現(xiàn)金封條較為陳舊
D.以現(xiàn)金方式辦理多種業(yè)務(wù)。例如，信用卡還款、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬、房產(chǎn)、投保等，與正常交易習(xí)慣不符

A.上游賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，頻繁接收通過(guò)網(wǎng)上銀行、柜面匯款和ATM 自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬、非銀行支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)入的資金
B.過(guò)渡賬戶呈現(xiàn)"分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，收到匯款后立即通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式將資金分拆轉(zhuǎn)入團(tuán)伙個(gè)人或公司賬戶
C.下游賬戶接收轉(zhuǎn)賬后通過(guò)短時(shí)間內(nèi)迅速取現(xiàn)等形式實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移
D.下游賬戶頻繁出現(xiàn)境外查詢，產(chǎn)生多筆相同金額的手續(xù)費(fèi)。境外取現(xiàn)地點(diǎn)主要集中在東南亞等地

A.客戶匯款后單獨(dú)到網(wǎng)點(diǎn)詢問(wèn)資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問(wèn)題
B.上游賬戶收入方交易對(duì)手基本不重復(fù)、無(wú)關(guān)聯(lián)性，來(lái)自全國(guó)各地，交易對(duì)手轉(zhuǎn)入交易一般為一次性交易
C.團(tuán)伙頻繁更換主要資金賬戶，單個(gè)賬戶一般經(jīng)測(cè)試后啟用，短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付，隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易，賬戶不計(jì)轉(zhuǎn)賬成本，頻繁發(fā)生手續(xù)費(fèi)支出

A.涉及的個(gè)人多為個(gè)體工商戶，或?yàn)閳F(tuán)伙公司的法定代表人、股東、實(shí)際控制人、受益所有人、高管人員、財(cái)務(wù)人員或其他團(tuán)伙公司所屬人員
B.部分個(gè)人可能為親屬或同鄉(xiāng)關(guān)系
C.有時(shí)個(gè)人所屬行業(yè)對(duì)走私商品存在需求，或個(gè)人職業(yè)為外貿(mào)、代購(gòu)等與走私產(chǎn)業(yè)相關(guān)的職業(yè)
D.以上全對(duì)

A.商戶部分賬戶全天候24小時(shí)不間斷交易。交易時(shí)間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜，或與重大體育賽事結(jié)果或體育彩票、境外賭博開獎(jiǎng)時(shí)間等高度關(guān)聯(lián)
B.多個(gè)賬戶的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同，顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來(lái)西亞等東南亞國(guó)家或境內(nèi)賭博活躍地區(qū)，有時(shí)IP 地址短時(shí)間內(nèi)變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址，或"棋牌、充值、某某點(diǎn)、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對(duì)

A.商戶多為注冊(cè)資金較少的小型貿(mào)易經(jīng)營(yíng)部或個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍多為服裝、建材、電子設(shè)備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營(yíng)地址存在疑點(diǎn)。例如，經(jīng)營(yíng)地址虛假或不存在，無(wú)固定經(jīng)營(yíng)地址或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簡(jiǎn)陋
C.商戶由代辦機(jī)構(gòu)統(tǒng)一辦理工商注冊(cè)、銀行開戶以及POS 機(jī)具申請(qǐng)，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致，存在多個(gè)商戶實(shí)際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對(duì)