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農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)反洗錢(qián)信息系統(tǒng)報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,必要時(shí),同時(shí)以電子或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易報(bào)告。
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中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為禁止類(lèi)、高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)類(lèi)別。
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客戶(hù)信息公開(kāi)程度越高,客戶(hù)盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險(xiǎn)程度越高。
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