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A、理財規(guī)劃的目標可以歸結為兩個層次：實現(xiàn)財務安全和追求財務自由。
B、保障財務安全是個人理財策劃要解決的首要問題，只有實現(xiàn)財務安全，才能達到人生各階段收入支出的基本平衡。
C、財務安全是指個人或家庭對自己的財務狀況有充分的信心，認為現(xiàn)有的財富足以應對未來的財務支出和生活目標的實現(xiàn)，不會出現(xiàn)財務危機。
D、財務自由是指個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。

A、個人理財策劃是指理財專業(yè)人員通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標的優(yōu)先順序，明確客戶風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定制合適的理財方案并及時執(zhí)行、監(jiān)控和調整，最終滿足客戶不同人生階段財務需求的綜合金融服務。
B、個人理財策劃是一項綜合性金融服務，達到最終銷售金融產品的目的。
C、個人理財策劃主要針對客戶的某個人生階段進行規(guī)劃
D、個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。