A、了解客戶的基本情況，如成立日期、所屬行業(yè)、注冊(cè)地址和辦公、生產(chǎn)地址
B、了解注冊(cè)資本、股東背景情況及出資方式、注冊(cè)資金的到位情況
C、了解客戶的終極控股股東，客戶的組織架構(gòu)等，近兩年內(nèi)的股權(quán)變更情況及其變更原因。
D、了解客戶在其他銀行的授信額度及授信余額、與銀行合作時(shí)間、合作情況等。
E、對(duì)于民營(yíng)企業(yè)，應(yīng)了解其內(nèi)部管理機(jī)制是否健全。