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金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。
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金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。
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各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份信息、資料以及反映開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料??蛻羯矸葙Y料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年;交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。
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