A.持卡人惡性透支，經(jīng)銀行催收追討仍無償還，造成銀行的損失。
B.銀行內(nèi)部管理不善導(dǎo)致管理制度缺失、崗位職責(zé)不清、違規(guī)操作，使不法分子有可乘之機盜用客戶或銀行資金，造成銀行損失。
C.商戶受理交易時采用重復(fù)壓單方式多收款或偽造簽購單騙取現(xiàn)金等等。
D.外部作案分子采用偽造卡、冒用卡、騙領(lǐng)卡、假掛失及通過手機、網(wǎng)絡(luò)等渠道惡意發(fā)布誤導(dǎo)信息，騙取持卡人或銀行資金。