在平等資金池中，加入資金池的賬戶之間是平等的，在集團的支付額度范圍內，都能自由對外支付。

基金定投業(yè)務僅限個人客戶辦理，對公客戶不得辦理基金定投業(yè)務。

客戶首次購買理財產(chǎn)品時，可在任意網(wǎng)點進行簽約。

第三方存管/融資融券預約開戶是指證券投資者通過銀行網(wǎng)點進行開戶基本信息登記，并由銀行將證券投資者信息發(fā)送證券公司進行開戶預約，最后由投資者到證券公司進行身份核實確認后，即可開通各類賬戶用于銀證轉賬和證券投資的一項金融服務業(yè)務。

全國銀期轉賬業(yè)務的客戶對象為個人投資者和機構投資者。

銷戶、部提、移戶業(yè)務實行免填單辦理，但以過渡方式辦理、大額銷戶部提（特指人民幣50萬元或外幣等值5萬美元以上）、銷戶轉開戶、銷戶轉卡折收款方為無卡（折）等其他特殊情況時必須請客戶先填單后辦理。

對公結算賬戶融資理財約定轉存：客戶辦理活期存款賬戶轉存定期/通知存款簽約后，當活期結算賬戶上存款余額超過約定留存金額部分時，系統(tǒng)將超過約定留存金額部分全部轉化為定期存款或七天通知存款。

外幣轉賬銷戶、部提時，資金只能轉入客戶本人賬戶。

對新開戶的客戶身份證件采取雙人核對的方式，確?？蛻羯矸葑R別措施落實到位。

未建立完備的預留印鑒識別控制系統(tǒng)和制度網(wǎng)點，不允許提供印鑒支控制方式服務。