多項選擇題柜員辦理個人賬戶開戶時,核對系統(tǒng)自動調(diào)取并返顯的預(yù)留CIF客戶信息,并根據(jù)核對情況,完成客戶信息新增或變更處理,下列表述正確的有()。

A、當(dāng)核對為新客戶時,不聯(lián)動客戶信息新增交易,詳細(xì)登記客戶信息
B、當(dāng)核對為新客戶時,單獨調(diào)起執(zhí)行客戶信息新增交易,詳細(xì)登記客戶信息。
C、當(dāng)核對為老客戶時,核對留存關(guān)鍵信息發(fā)生變更時,必須及時聯(lián)動或單獨調(diào)起執(zhí)行客戶信息修改交易完成變更。
D、當(dāng)核對為重號客戶時,單獨調(diào)起執(zhí)行客戶信息新增交易,詳細(xì)登記客戶信息。


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1.多項選擇題金融機(jī)構(gòu)違反《個人存款賬戶實名制》第七條規(guī)定的,由中國人民銀行給予警告,可以處1000元以上5000元以下的罰款,該第七條內(nèi)容有()。

A、不出示本人身份證件的,金融機(jī)構(gòu)只能為其開立儲蓄存款賬戶。
B、在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,進(jìn)行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。
C、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示代理人的身份證件,進(jìn)行核對,并登記代理人的身份證件上的姓名和號碼。
D、不使用本人身份證件上的姓名的,金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。

2.多項選擇題下列關(guān)于個人客戶信息的交易,聯(lián)網(wǎng)核查制度允許代理的有()。

A、10400-新增個人客戶信息
B、10400-修改個人客戶信息
C、10401-賬戶重歸戶
D、10402-修改個人核實信息

3.多項選擇題個人存款賬戶實名制規(guī)定所稱實名,是指符合()的身份證件上使用的姓名。

A、法律
B、行政法規(guī)
C、國家有關(guān)規(guī)定
D、國際慣例

4.多項選擇題按照人民銀行要求,核實為()的賬戶在核實工作完成后須中止服務(wù)。

A、虛假
B、假名
C、匿名
D、無法核實

5.多項選擇題個人自助循環(huán)貸款業(yè)務(wù)流程包括()。

A、簽訂合約
B、柜面放貸
C、柜面取款
D、合約變更

最新試題

原則上能通過組合交易一筆完成的業(yè)務(wù),不得拆分為多筆過渡交易辦理。不得不拆分時,應(yīng)在業(yè)務(wù)憑證上注明拆分原因,達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)的由應(yīng)運營主管現(xiàn)場審批并監(jiān)督資金轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入的全過程。

題型:判斷題

人民幣單筆金額5萬元(含)以上轉(zhuǎn)賬存款業(yè)務(wù),要提供客戶本人有效身份證件,由他人代理的,要提供代理人的有效身份證件。

題型:判斷題

A單位在農(nóng)銀網(wǎng)點柜面辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù),出納人員將代發(fā)數(shù)據(jù)用QQ傳輸給客戶經(jīng)理,并將紙質(zhì)清單和代發(fā)業(yè)務(wù)書面申請郵寄給客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理將數(shù)據(jù)拷貝后給柜面經(jīng)辦人員辦理。

題型:判斷題

對公結(jié)算賬戶融資理財約定轉(zhuǎn)存:客戶辦理活期存款賬戶轉(zhuǎn)存定期/通知存款簽約后,當(dāng)活期結(jié)算賬戶上存款余額超過約定留存金額部分時,系統(tǒng)將超過約定留存金額部分全部轉(zhuǎn)化為定期存款或七天通知存款。

題型:判斷題

客戶持有未到期理財產(chǎn)品時不可以進(jìn)行解約交易,待產(chǎn)品到期且資金到帳后,柜員才可以進(jìn)行解約交易。

題型:判斷題

假日豐是農(nóng)業(yè)銀行為滿足個人客戶假日閑置資金的短期理財需求,將活期存款與通知存款各自優(yōu)點整合,向客戶提供逢節(jié)假日(即銀行不對外辦理對公業(yè)務(wù)的日期)將其符合約轉(zhuǎn)條件的活期存款自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)天數(shù)的通知存款。

題型:判斷題

即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的交易幣種為農(nóng)業(yè)銀行符合規(guī)定辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的所有幣種。

題型:判斷題

基金定投業(yè)務(wù)僅限個人客戶辦理,對公客戶不得辦理基金定投業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

第三方存管/融資融券預(yù)約開戶是指證券投資者通過銀行網(wǎng)點進(jìn)行開戶基本信息登記,并由銀行將證券投資者信息發(fā)送證券公司進(jìn)行開戶預(yù)約,最后由投資者到證券公司進(jìn)行身份核實確認(rèn)后,即可開通各類賬戶用于銀證轉(zhuǎn)賬和證券投資的一項金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

全國銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶對象為個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。

題型:判斷題