多項(xiàng)選擇題個(gè)人卡卡片申請(qǐng)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）

A.個(gè)人卡申領(lǐng)人未提供本人有效證件信用卡申領(lǐng)人未年滿18周歲
B.未在申請(qǐng)表上親筆簽名
C.未在卡面背后簽名造成被冒簽
D.批量發(fā)卡采用統(tǒng)一密碼
E.柜員未提醒客戶及時(shí)修改密碼


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1.多項(xiàng)選擇題單位卡卡片申請(qǐng)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）

A.單位卡申領(lǐng)人無(wú)開(kāi)戶許可證
B.未在發(fā)卡行當(dāng)?shù)亻_(kāi)設(shè)基本存款賬戶
C.未以書(shū)面委托方式指定持卡人
D.指定持卡人未提供有效證件
E.未對(duì)申請(qǐng)人的基本資格進(jìn)行合規(guī)審查

2.多項(xiàng)選擇題柜員在辦理金穗卡銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求持卡人滿足下列條件之一（）

A.持卡人提供本人有效身份證件和密碼，，并交回金穗卡
B.持卡人辦妥書(shū)面掛失手續(xù)后，提供有效身份證件、密碼和書(shū)面掛失回執(zhí)
C.持卡人委托代理人按照相關(guān)規(guī)定代為銷戶時(shí)，還須提供持卡人書(shū)面委托書(shū)和代理人有效身份證件
D.個(gè)人卡持卡人死亡或失蹤的，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理（死亡證明書(shū)、公證機(jī)關(guān)簽發(fā)的繼承權(quán)證明書(shū)或法院簽發(fā)的繼承權(quán)判決書(shū)等）
E.單位卡銷戶需由法定代表人或其委托代理人辦理并提供書(shū)面銷戶申請(qǐng)

3.多項(xiàng)選擇題卡片保管風(fēng)險(xiǎn)防范措施有（）

A.卡片應(yīng)有專門的保險(xiǎn)柜（箱）進(jìn)行保管
B.保管場(chǎng)所應(yīng)符合消防、防盜要求，有保安值班或者監(jiān)控錄像等報(bào)警措施
C.金穗信用卡成品卡要按照有價(jià)單證管理，金穗借記卡成品卡納入重要空白憑證管理
D.按重要空白憑證管理要求做好領(lǐng)用記錄
E.定期或不定期進(jìn)行實(shí)物清點(diǎn)，保證賬實(shí)相符

4.多項(xiàng)選擇題有權(quán)凍結(jié)存款人存款的機(jī)構(gòu)包括縣級(jí)和縣級(jí)以上的（）

A.人民法院
B.人民檢察院
C.公安機(jī)關(guān)
D.工商行政管理機(jī)關(guān)
E.國(guó)家安全機(jī)關(guān)

5.多項(xiàng)選擇題金穗借記卡銷卡，應(yīng)要求持卡人滿足下列條件之一（）

A.持卡人提供本人有效身份證件和金穗借記卡，憑密碼辦理
B.持卡人辦妥書(shū)面掛失手續(xù)后，提供有效身份證件和書(shū)面掛失回執(zhí)，憑密碼辦理
C.持卡人委托代理人按照（一）、（二）的規(guī)定代為銷戶時(shí)，須憑持卡人和代理人有效身份證件
D.個(gè)人卡持卡人死亡或失蹤的，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理
E.單位卡法定代表人或其授權(quán)委托人書(shū)面申請(qǐng)銷戶（或銷卡）