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業(yè)務(wù)審核與審批是指在柜臺辦理某些風險較大、專業(yè)性要求較高的業(yè)務(wù)時,需先經(jīng)運營主管等有權(quán)人審核后,簽章(字)明示準許后,柜員方能辦理。
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營業(yè)機構(gòu)崗位設(shè)置應(yīng)嚴格不相容崗位分離、分設(shè)。其中,掌管業(yè)務(wù)專用章的人員不得保管使用空白單位存款證實書、個人存款證明書和存單。
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交易掩碼、應(yīng)用掩碼是設(shè)置營業(yè)機構(gòu)柜員勞動組合的主要工具,也是實現(xiàn)柜員管理的有效措施和對業(yè)務(wù)操作風險進行事前控制的重要手段。
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