甲公司是一家生產(chǎn)和銷售電暖氣的企業(yè)，夏季是其生產(chǎn)經(jīng)營淡季，應收賬款、存貨和應付賬款處于正常狀態(tài)。根據(jù)如下：甲公司資產(chǎn)負債表，該企業(yè)的營運資本籌資策略是（）。

若無論經(jīng)營淡季或旺季企業(yè)的股東權益、長期負債和自發(fā)性負債的籌資額始終保持為1100萬元，其余靠短期借款調節(jié)余缺，請判斷該企業(yè)采取的是哪種營運資本籌資策略，并計算其在營業(yè)高峰期和營業(yè)低谷時的易變現(xiàn)率。

某公司的年賒銷收人為720萬元，平均收賬期為60天，壞賬損失為賒銷額的10％。年收賬費用為5萬元。該公司認為通過增加收賬人員等措施，可以使平均收賬期降為50天，壞賬損失降為賒銷額的7％。假設公司的資本成本為6％，變動成本率為50％。計算為使上述變更經(jīng)濟上合理新增收賬費用的上限（全年按360天計算）。

企業(yè)預防性現(xiàn)金數(shù)額需要大?。ǎ?/p>

某公司擬使用短期借款進行籌資。下列借款條件中，會導致有效年利率（利息與可用貸款額的比率）高于報價利率（借款合同規(guī)定的利率）的有（）。

關于營運資本策略，下列表述中正確的有（）。

如果丙公司選擇方案3，為獲得495000元的實際用款額，計算該公司應借款總額和該筆借款的有效年利率。

使用成本分析模式確定現(xiàn)金持有規(guī)模時，在最佳現(xiàn)金持有量下，現(xiàn)金的（）。

計算改變信用政策后的邊際貢獻、收賬費用、應收賬款應計利息、存貨應計利息、現(xiàn)金折扣成本的變化。

如果同時還考慮到支付的承諾費，貸款的有效年利率為多少？