被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

在對關系人的授信調查和審批過程中，商業(yè)銀行內部相關人員應當回避。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

商業(yè)銀行設立新的機構或開辦新的業(yè)務應堅持“內控先行”原則。

辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協議，授權委托書必須經本人簽字確認。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。

對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現內部控制的目標。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構可以在法人書面授權范圍內提供保證。