辦理票據(jù)承兌業(yè)務要認真審查貿(mào)易背景，嚴禁對無真實貿(mào)易背景的銀票進行承兌。

貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經(jīng)理等內(nèi)部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經(jīng)本人簽字確認。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經(jīng)營和提高資產(chǎn)質(zhì)量的基礎上實現(xiàn)利潤最大化。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。