貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。

商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。

在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中，經(jīng)過支行行長批準可以動用抵債資產(chǎn)。

內部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

以背書轉讓的匯票，如轉讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經(jīng)理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。