為方便業(yè)務(wù)辦理，可以預(yù)先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的授信風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，對(duì)不同幣種、不同客戶對(duì)象、不同種類(lèi)的授信進(jìn)行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

商業(yè)銀行行長(zhǎng)可以擔(dān)任審貸委員會(huì)的成員。

貸款審查和審批人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)評(píng)估失準(zhǔn)和檢查失誤的責(zé)任。

以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，如轉(zhuǎn)讓人有約定，背書(shū)可以不連續(xù)。

辦理代理業(yè)務(wù)前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權(quán)委托書(shū)必須經(jīng)本人簽字確認(rèn)。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)無(wú)權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營(yíng)信息和管理信息。

被有關(guān)機(jī)關(guān)依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關(guān)機(jī)關(guān)依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

柜員在營(yíng)業(yè)中臨時(shí)離崗，應(yīng)將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險(xiǎn)箱（柜）上鎖妥善保管。